Deutschland-Kreditkarte Classic Kostenlose Kreditkarte - Hanseatic Bank GmbH & Co KG

Deutschland-Kreditkarte - Hanseatic Bank

Die 0 € Visa Card

Deutschland-Kreditkarte - Kostenlose Kreditkarte
  • komplett kostenlose Kreditkartei
  • echte Kreditkarte mit Kreditrahmen
  • kein neues Girokonto nötig
  • papierloser Onlineantrag

i 0 € Jahresgebühr, 0 € Gebühr beim Geldabheben & Bezahlen weltweit, flexible Rückzahlung

Kostenlose-Kreditkarte.de Laptop
Kostenlose-Kreditkarte.de Laptop

Extras & Gebühren dieser Kreditkarte

Stand: 14.03.2024

Kartenzahlung

Bezahlen im Inland:
0,00%
Bezahlen in Euro-Zone:
0,00%
Bezahlen in Fremdwährung in EU:
0,00%
Bezahlen in Fremdwährung außerhalb EU:
0,00%

Geld abheben

Abheben im Inland:
0,00%1
Abheben in Euro-Zone:
0,00%1
Abheben in Fremdwährung in EU:
0,00%1
Abheben in Fremdwährung außerhalb EU:
0,00%1

Rechnungsausgleich

Ratenzahlung
Effektivzins:
22,08%2 pro Jahr
Sollzins:
20,12%2 pro Jahr
Per Lastschrift:
Möglich
Per Überweisung:
Möglich
Vollrückzahlung
Effektivzins:
0,00%
Sollzins:
0,00%
Per Lastschrift:
Möglich
Per Überweisung:
Möglich

Sonstige Leistungen

Überweisung vom Kartenkonto
Auf das Referenzkonto:
Nicht möglich
Extras
Legitimation:
Videoident
Digitale Unterschrift (QES-Verfahren)

Kontaktlos zahlen:
Möglich
mit Google Pay
mit Apple Pay
bis 50€ ohne PIN

Versicherungen

Optionale Versicherungen:

SicherReise Basic (1,70 € pro Monat)

  • Auslandsreisekrankenversicherung:
  • Kosten für medizinische Behandlungen
  • Krankentransporte und Rücküberführungen
  • Besuche im Krankenhaus durch eine nahestehende Person inkl.

SicherReise Komfort (5,00 € pro Monat)

  • Auslandsreisekrankenversicherung
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung
  • Reisegepäck- und Geldbörsen-Versicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung

„SicherKreditkarte“ (0,47 % vom jeweiligen negativen Monatskartensaldo)

Diese Versicherung greift bei

  • Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit – Ratenzahlung wird übernommen bzw.
  • im Todesfall – Komplettrückzahlung des offenen Sollsaldos Der Beitrag für die Versicherung "SicherKreditkarte" liegt bei 0,47 % vom Kontoauszug des jeweiligen Monats ausgewiesenen negativen Kartenkontosaldos.

„SicherPortemonnaie“ (2,50 € pro Monat)

  • Kreditkartenmissbrauch bis zu 2.000 €
  • 100%ige Kostenübernahme bei Ausstellung einer neuen Deutschland-Kreditkarte
  • Schlüsselersatz (Haustür/Auto) bei Verlust bis zu 150 €
  • bis zu 150 € Wiederbeschaffungskosten Ihrer Ausweispapiere
  • bis zu 100 € Bargeld

"SicherTasche" (4,50 € pro Monat)

  • Tasche & persönliche Gegenstände: Raubversicherung bis zu 250 € für die Tasche
  • Kostenübernahme Sperrung & Neuausstellung aller Karten: Übernahme von Kosten bis zu 100 € für Sperrung und Neuausstellung von Karten im Portemonnaie.
  • Erstattung von Bargeld: Ersetzt bis zu 300 € gestohlenes Bargeld.
  • Absicherung bei Kreditkartenmissbrauch: Vor und nach Sperrung der Hanseatic Bank Kreditkarte abgesichert bis zu 2.000 €.
  • Ersatz von Schlüsseln: Ersatz von Haustür- oder Autoschlüsseln bis zu 150 €
  • Absicherung Mobiltelefon: Raubversicherung für Mobiltelefon bis zu 250 € (Missbrauch bis zu 50 €)
  • Ticketschutz: Erstattung von entwendeten oder aufgrund von Krankheit nicht eingelösten Tickets (Kultur, Sport, Deutsche Bahn) bis zu 100 €.
  • Ersatz Ausweispapiere: Wiederbeschaffungskosten entwendeter Ausweispapiere bis zu 150 € erstattet.

Hinweis zu den Versicherungen:
Bitte beachten Sie immer die aktuellen Versicherungsbedingungen dieser Kreditkarte. Diese erhalten Sie überlicherweise gemeinsam mit den Vertragsunterlagen nach Beantragung der Kreditkarte.

Hinweise

Kartenzahlung
Eine Überweisung an ein fremdes Referenzkonto ist für 3,95 € möglich.
Geld abheben
Das Standard-Limit für Abhebungen an Automaten bzw. Bankfilialen beträgt 500,00 €.
Rechnungsausgleich
Die kleinste monatliche Rate beträgt mindestens 3 % (mindestens 20,00 €) des offenen Gesamtbetrags.
Versicherungen
Weitere Versicherungsbedingungen beachten
Repräsentatives Beispiel
Für Ihre Kreditkartenumsätze stehen Ihnen verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheiden Sie sich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit Ihnen vereinbarten Zinsen berechnet. Repräsentatives Beispiel nach § 17 PangV: Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 20,12 %, effektiver Jahreszins: 22,08 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 140,00 € und Schlussrate 127,32 €, Gesamtbetrag: 1.667,32 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg

Fußnoten

1 Mit der Deutschland-Kreditkarte Classic der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, auf die die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland der Fall.

2 Neukunden können den offenen Rechnungsbetrag in den ersten drei Monaten zinsfrei in Teilbeträgen zurückzahlen. Dies gilt für alle Umsätze innerhalb des Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkarteneröffnung getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an. Bonität vorausgesetzt. Als Neukunden zählen Antragsteller, die in den 12 Monaten vor Abschicken des Online-Antrages nicht Inhaber eines Kreditkartenkontos bei der Hanseatic Bank gewesen sind.

Kreditkarten Visa und Mastercard
Kreditkarten Visa und Mastercard

Deutschland-Kreditkarte Classic Kostenlose Kreditkarte - Hanseatic Bank GmbH & Co KG

Eine wirklich kostenlose Kreditkarte mit Extras

Hanseatic Bank - Logo

Die Deutschland-Kreditkarte Classic erfüllt nicht nur die Eigenschaft „dauerhaft ohne Jahresgebühr“. Sie verzichtet ebenso auf Gebühren beim Geldabheben1 und Bezahlen – weltweit. Zudem bietet diese Karte weitere Extras, wie:

  • Reiserabatt,
  • Gutschein-Portal und
  • Flexibilität in der Rückzahlung.

Sie erhalten ein Kreditlimit zur freien Verfügung. Abgerechnet wird einmal im Monat über Ihr Girokonto in Raten oder komplett.

In den Genuss dieser und aller folgenden Vorzüge kommen Privatpersonen sowie Selbstständige und Freiberufler.

Überzeugen auch Sie sich von den Vorteilen dieser Visa Card der Hanseatic Bank. So zahlen Sie nie wieder Jahresgebühr für Ihre Kreditkarte.

Kreditkarte ohne Jahresgebühr

Von Beginn an ist die Deutschland-Kreditkarte Classic ohne Jahresgebühr und damit eine echte kostenlose Kreditkarte. Die Hanseatic Bank als herausgebendes Institut verspricht diese Gebührenfreiheit dauerhaft und ohne Wenn und Aber! Das bedeutet, es wird weder ein Mindesteinkommen noch ein Mindestumsatz vorausgesetzt. Zeitlich gibt es ebenso keine Einschränkung, wie bei manch anderen Kreditkarten.

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Weltweit kostenlos bezahlen

Die Visa-Kreditkarte eignet sich hervorragend zum kostenlosen Bezahlen – weltweit, online und offline. Visa wird beinahe überall akzeptiert, sodass Sie auch im Urlaub mit dieser Karte bestens abgesichert und liquide sind. Zumal das Kreditlimit der Deutschland-Kreditkarte die Urlaubskasse ideal ergänzt.

Bei allen Zahlungen weltweit fallen keinerlei Entgelte an, ganz gleich welche Währung herrscht. Auch beim Einsatz im Internet ist die Deutschland-Kreditkarte Classic problemlos einsetzbar.

Kontaktlos mit Kreditkarte bezahlen

Kontaktlos und mobil bezahlen

Diese kostenlose Visa Card verfügt außerdem über die Möglichkeit, kontaktlos zu bezahlen. Das spart Zeit, ganz ohne Sicherheitseinbußen. Erkennbar ist diese Funktion am wellenartigen Symbol auf der Vorderseite der Plastikkarte.

Halten Sie die Karte dafür einfach in die Nähe des Kartenlesegerätes. Warten Sie den Signalton bzw. die optische Bestätigung der Zahlung ab.

Bei Beträgen bis 50 Euro können Sie in der Regel sogar ohne Eingabe einer PIN bezahlen. Höhere Summen erfordern auch beim kontaktlosen Bezahlen die persönliche Geheimzahl Ihrer Deutschland-Kreditkarte Classic.

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Weltweit kostenlos Geld abheben

Sie sind eher Freund von Bargeld in der Tasche? Dann können Sie mit der Deutschland-Kreditkarte Classic auch weltweit kostenlos Geld abheben. Die PIN wird Ihnen dafür ebenso wie die Plastikkarte nach Antragstellung per Post zugeschickt.

Abgehoben werden kann an allen Geldautomaten mit Visa-Akzeptanz-Logo. Das finden Sie direkt am Automaten.

Achten Sie beim Abheben immer auf eventuelle Gebühren des Automatenbetreibers, auf die die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Die kostenlose Kreditkarte selbst erhebt keinerlei Gebühren für das Abheben von Bargeld.

5 % Reiserabatt

Zusätzlich erhalten Sie einen Reiserabatt beim Partner Urlaubsplus. Als Inhaber einer Deutschland-Kreditkarte der Hanseatic Bank profitieren Sie von diesem Vorteil. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um eine Pauschalreise, einen Last-Minute-Urlaub oder eine Kreuzfahrt handelt. Nach Reiserückkehr erhalten Sie einen Reisebonus von 5 % des mit dieser Visa Card bezahlten Reisepreises auf Ihr Kartenkonto gutgeschrieben.

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Deutschland-Kreditkarte Classic - Kostenlose Kreditkarte

Gutscheine so weit das Auge reicht

Über das Gutschein-Portal der Hanseatic Bank suchen Sie sich Ihren Wunschgutschein aus. Zahlen Ihren Wunschbetrag und erhalten einen höherwertigen Gutschein für Ihren Wunsch-Shop.

Flexibel zurückzahlen – ganz nach Ihren Wünschen

Wie bei einer Kreditkarte mit Kreditlimit gang und gäbe, muss der genutzte Betrag ausgeglichen bzw. zurückgezahlt werden. Hier hat die Deutschland-Kreditkarte Visa Card ein zinsfreies Zahlungsziel bis zu 30 Tage, was bei Kreditkarten üblich ist.

Die Bank bietet flexible Teilzahlung an. Nach Rücksprache oder Anpassung Ihrerseits ist ebenso die Vollzahlung möglich. Den offenen Saldo sehen Sie in Ihrer monatlichen Kreditkartenabrechnung. Diesen erhalten Sie etwa um den 22. bis 25. des Monats in Ihrem persönlichen Online-Bereich Ihrer Deutschland-Kreditkarte.

Ratenzahlung

Das bedeutet, Sie zahlen den offenen Kreditkartensaldo jeden Monat in Raten zurück. Mit jeder gezahlten Rate wird der offene Betrag nach und nach ausgeglichen. So steht Ihnen wieder mehr Kreditlimit zur Verfügung.

Vollzahlung

Bei dieser Variante zahlen Sie den offenen Saldo immer komplett zurück. Auch diese Rückzahlung erfolgt monatlich.

Lastschrifteinzug

Ganz gleich, ob Sie sich für Voll- oder eben für Ratenzahlung entscheiden – die Hanseatic Bank zieht den Rechnungs- bzw. fälligen Betrag per Lastschrift von Ihrem Girokonto ein. Dieses geben Sie schon im Online-Antrag als Abrechnungs-/Referenzkonto an. Ein Kontowechsel ist also nicht notwendig. Sie können einfach ihr vorhandenes Bankkonto weiterhin nutzen.

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Online-Antrag mit Sofort-Entscheidung

Um Ihre Deutschland-Kreditkarte Classic zu beantragen, füllen Sie den Online-Antrag aus. Wenige Sekunden danach erhalten Sie bereits eine unverbindliche Rückmeldung, ob Ihnen die kostenlose Kreditkarte ausgestellt wird. Allein Sie entscheiden nun, ob Sie die Karte haben möchten. Falls ja, führen Sie die Legitimation per Videoident oder Postident durch. Wenige Tage später ist Ihre Kreditkarte im Briefkasten.

Der Antrag selbst ist standardisiert. Abgefragt werden übliche Daten, die zur Entscheidung über den Kartenantrag herangezogen werden. Neben persönlichen Angaben wie Adresse und Geburtsdatum sollten Sie auch Einnahmen (Lohn, Gehalt) sowie Fixkosten (Miete usw.) bereithalten. Auch die Angabe Ihrer Bankverbindung ist notwendig, damit Ihre Visa Deutschland-Kreditkarte einmal im Monat darüber abgerechnet werden kann.

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Bildquellen:

hanseaticbank.de
deutschland-kreditkarte.de