GenialCard Kreditkarte


1. Kosten beim Bezahlen


Inland

0,00 €

Euro-Zone

0,00 €

Fremdwährung in EU

0,00 €

Fremdwährung außerhalb EU

0,00 €


2. Kosten beim Geldabheben


Inland

0,00 €

Euro-Zone

0,00 €

Fremdwährung in EU

0,00 €

Fremdwährung außerhalb EU

0,00 €


pro Tag maximal 500 €, Geldautomatenbetreiber können Extra-Gebühren erheben

3. Kosten für Rechnungsausgleich


Effektivzins Vollzahlung

zinsfrei

Sollzins Vollzahlung

zinsfrei

Effektivzins Ratenzahlung

13,60 % pro Jahr

Sollzins Ratenzahlung

12,82 % pro Jahr

Rücküberweisung auf Referenzkonto

0,00 €


Neukunden können den offenen Rechnungsbetrag in den ersten drei Monaten zinsfrei in Teilbeträgen zurückzahlen. Dies gilt für alle Umsätze innerhalb des Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkarteneröffnung getätigt werden. Die Kreditkarteneröffnung erfolgt in der Regel 5 – 7 Tage vor Erhalt der Kreditkarte. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an. Bonität vorausgesetzt. Als Neukunden zählen Antragsteller, die in den sechs Monaten vor Abschicken des Online-Antrages nicht Inhaber eines Kreditkartenkontos bei der Hanseatic Bank gewesen sind.

4. Versicherungen


Krankenversicherung

Nicht inbegriffen

Reiserücktritt

Nicht inbegriffen

Reisegepäck

Nicht inbegriffen

Unfall

Nicht inbegriffen

Weitere Versicherungen

Versicherung „SicherKreditkarte“

Diese Versicherung greift bei Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit (Ratenzahlung wird übernommen) bzw. im Todesfall (Komplettrückzahlung des offenen Sollsaldos).

Versicherung „SicherPortemonnaie“

Diese Versicherung greift bei Verlust bzw. Diebstahl Ihres Portemonnaies. Sie erhalten Kostenerstattung bei Kreditkartenmissbrauch, Ausstellung einer neuen GenialCard, Schlüsselersatz, Wiederbeschaffungskosten von Ausweispapieren bzw. auch bis zu 300 € Bargeld.

Beide Versicherungen sind optional und müssen bei Beantragung einer GenialCard nicht abgeschlossen werden.

Versicherung „SicherReise“

Mit dieser Auslandskranken- und Reiserücktrittsversicherung sichern Sie selbst und zusätzlich noch Ihr Gepäck gegen Verlust oder verspätete Ankunft ab.


5. Extras zur Kreditkarte


Cashback

bis zu 15 % in der Vorteilswelt der Hanseatic Bank

Bonuspunkte

Nein

Rabatte

5,00 % Reiserabatt bei Buchung über Kooperationspartner Urlaubsplus GmbH

Aktion

weltweit kostenlos einsetzbar* & 3 Monate zinsfreie Ratenzahlung**


* Mit der GenialCard Kreditkarte der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Gegebenenfalls können hierbei Gebühren des Geldautomaten-Betreibers anfallen. Das heißt, zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.

** Die Aktion für Neukunden einer GenialCard Kreditkarte gilt für alle Umsätze innerhalb Ihres Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.

6. Weitere Details zur Kreditkarte


Anbieter

Hanseatic Bank

Kartensystem

Visa

Kreditlimit

Ja

Guthaben aufladen

Nein (keine Guthabenzinsen auf Kreditkarte)

Girokonto inklusive

Nein

Partnerkarte

Nein

Schufaprüfung

Ja

Rückzahlung

Vollzahlung Lastschrift, Ratenzahlung Lastschrift

Ratenzahlung möglich

Ja


Stand: 11.09.2019

Kostenlose Kreditkarte
GenialCard Kreditkarte

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Ganz gleich, ob im Alltag oder auf Reisen – die kostenlose GenialCard VISA-Kreditkarte der Hanseatic Bank passt auch in Ihre Brieftasche. Zahlen Sie ohne Gebühren an allen VISA-Akzeptanzstellen und profitieren Sie online von Rückvergütungen auf Ihre Kartenumsätze. Möglich macht es das Online-Cashback-Programm, bei dem Sie bis zu 15 % auf Ihre Einkäufe sparen können. Mehr als 300 Partnershops warten auf Sie. Außerdem können Sie weltweit Geld abheben – ohne zusätzliche Gebühren.*

Ihr Verfügungsrahmen

Ihnen steht das eingerichtete Kreditkartenlimit zinsfrei zur Verfügung. Wie hoch dieses sein kann, wird Ihnen bereits nach Ausfüllen des Onlineantrages innerhalb weniger Sekunden mitgeteilt. Den Verfügungsrahmen Ihrer GenialCard können Sie jederzeit erhöhen lassen, das erste Mal jedoch frühestens fünf Monate nachdem Sie die Karte erhalten haben.

Die Bargeld-Reserve

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Eine Besonderheit finden Sie in der Funktion „Bargeld-Reserve“, welche Ihnen schon mit Beantragung der GenialCard zur Verfügung steht. Sie können einen Teilbetrag des Verfügungsrahmens Ihrer Kreditkarte auf Ihr Referenzkonto überweisen lassen. 

So können Sie beispielsweise längst überfällige Dispositionskredite ausgleichen oder eine größere Ausgabe bezahlen, selbst wenn die GenialCard noch nicht bei Ihnen im Briefkasten ist. Spätere Bar-Überweisungen auf Ihr Referenzkonto sind natürlich ebenfalls kein Problem.

Abrechnung der Kreditkarte

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Sie erhalten einmal im Monat eine Kreditkartenabrechnung im Onlinebanking-Bereich. Der Rechnungsbetrag kann in Raten (Teilzahlung) oder komplett (Vollzahlung) beglichen werden. Zwischen diesen Abrechnungsarten können Sie bereits im Kreditkartenantrag wählen und hier auch im Falle der Teilzahlung die Höhe Ihrer Raten bestimmen (min. 5 % des Rechnungsbetrages).

Übrigens: Die Hanseatic Bank gewährt Neukunden in den ersten drei Monaten eine zinsfreie Teilzahlung.

Grundsätzlich hilft ein Lastschriftverfahren bei der Rückzahlung. Die fälligen Beträge werden also automatisch von Ihrem bestehenden Girokonto abgebucht. Ein Kontowechsel zur Hanseatic Bank ist deshalb nicht notwendig.

Voraussetzungen für die GenialCard-Kreditkarte

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Volljährigkeit sowie ein ständiger Wohnsitz in Deutschland sind Voraussetzungen, um die VISA GenialCard beantragen zu können. Ob Ihnen die Hanseatic Bank diese Kreditkarte ausstellen kann, erfahren Sie bereits nach dem Ausfüllen des Online-Antrages. Denn die Bank prüft Ihre Angaben online und kann Ihnen so nach nur wenigen Sekunden eine Rückmeldung geben. Ist Ihr Bescheid positiv, wird Ihnen auch gleich ein möglicher Verfügungsrahmen mitgeteilt. Sind Sie mit diesem zufrieden, drucken Sie die ausgefüllten Dokumente aus, unterschreiben diese und verschicken sie per PostIdent-Verfahren an die Hanseatic Bank.

Zwei Identifikations-Wege

Anschließend können Sie sich zwischen Post- und Video-Ident entscheiden:

  1. Post-Ident: Sie drucken den Antrag aus, unterschreiben diesen und verschicken ihn. Bei der Post müssen Sie sich vor dem Versand ausweisen.
  2. Video-Ident: Nach dem Antrag erhalten Sie eine E-Mail mit Ihrer persönlichen Vorgangsnummer. Diese nennen Sie im Video-Anruf dem WebID-Mitarbeiter, der Sie durch die Legitimation (mithilfe Ihres Ausweisdokuments) leiten wird. Abschließend: SMS-TAN eingeben und Vertrag online signieren

Die zweite Möglichkeit klingt hier zwar umfassender, dauert aber nur ein paar Minuten und ist voll digital. Sie erhalten Ihre GenialCard also schneller, nämlich bereits nach rund fünf Tagen. Im folgenden Video wird Video-Ident-Verfahren von WebID noch einmal kurz erklärt:

Bildquellen:

Hanseatic Bank-Bilder: hanseaticbank.de
Bargeld: Julia Lazarova | Dreamstime

Bedingungen

* Mit der GenialCard Kreditkarte der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Gegebenenfalls können hierbei Gebühren des Geldautomaten-Betreibers anfallen. Das heißt, zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.

** Die Aktion für Neukunden einer GenialCard Kreditkarte gilt für alle Umsätze innerhalb Ihres Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.