GenialCard Kreditkarte

Kreditkartenvergleich
Kreditkartenvergleich

Kosten & Gebühren dieser Kreditkarte

Stand: 08.12.2020

Bezahlen

Im Inland:
0,00%
In der Euro-Zone:
0,00%
In Fremdwährung in der EU:
0,00%
In Fremdwährung außerhalb der EU:
0,00%

Geld abheben

Im Inland:
0,00%1
In der Euro-Zone:
0,00%1
In Fremdwährung in der EU:
0,00%1
In Fremdwährung außerhalb der EU:
0,00%1

Rechnungsausgleich

Ratenzahlung
Per Lastschrift:
Ja
Per Überweisung:
Nein
Effektivzins:
13,60%2 pro Jahr
Sollzins:
12,82%2 pro Jahr
Vollrückzahlung
Per Lastschrift:
Ja
Per Überweisung:
Ja
Effektivzins:
0,00%
Sollzins:
zinsfrei

Sonstige Leistungen

Überweisung vom Kartenkonto
Auf das Referenzkonto:
zinsfrei
Rücküberweisungen sind kostenfrei online über den Internet-Bereich möglich, ansonsten fallen 3,95 € an (textlich oder telefonisch).
Extras
Bonusprogramm:
Hanseatic Bank Vorteilswelt
Rabatte:
5.00% Reiserabatt bei Buchung über Urlaubsplus GmbH
Legitimation:
Videoident
Postident
Kontaktlos zahlen:
Ja
mit Google Pay
mit Apple Pay
bis 25€ ohne PIN
bis 50€ ohne PIN

Versicherungen

Krankenversicherung
Auslandsreise-Krankenversicherung (zubuchbar)

Zu den Leistungen dieser Versicherung gehören

  • Kosten für medizinische Behandlungen
  • Krankentransporte und Rücküberführungen
  • Besuche im Krankenhaus durch eine nahestehende Person inkl. Unterbringung
Reiserücktritt
SicherReise Komfort (zubuchbar)

Dieses Paket beinhaltet

  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung
  • Reisegepäck- und Geldbörsen-Versicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
Reisegepäck:
SicherReise Komfort (zubuchbar)

Dieses Paket beinhaltet

  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung
  • Reisegepäck- und Geldbörsen-Versicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
Allgemeine Versicherungen:
„SicherKreditkarte“ (optional)

Diese Versicherung greift bei

  • Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit – Ratenzahlung wird übernommen bzw.
  • im Todesfall – Komplettrückzahlung des offenen Sollsaldos

Der Beitrag für die Versicherung "SicherKreditkarte" liegt bei 0,89 € pro 100 € des auf dem Kontoauszug des jeweiligen Monats ausgewiesenen negativen Kartenkontosaldos.

„SicherPortemonnaie“ (optional)

Diese Versicherung können Sie optional für 30 € pro Jahr abschließen. Folgende Leistungen beinhaltet "SicherPortemonnaie":

  • Kreditkartenmissbrauch bis zu 2.000 €
  • 100 %ige Kostenübernahme bei Ausstellung einer neuen Deutschland-Kreditkarte
  • Schlüsselersatz (Haustür/Auto) bei Verlust bis zu 150 €
  • bis zu 150 € Wiederbeschaffungskosten Ihrer Ausweispapiere
  • bis zu 300 € Bargeld

Hinweis zu den Versicherungen:
Bitte beachten Sie immer die aktuellen Versicherungsbedingungen dieser Kreditkarte. Diese erhalten Sie überlicherweise gemeinsam mit den Vertragsunterlagen nach Beantragung der Kreditkarte.

Hinweise

Versicherungen
Weitere Versicherungsbedingungen beachten
Repräsentatives Beispiel
Für Ihre Kreditkartenumsätze stehen Ihnen verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheiden Sie sich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit Ihnen vereinbarten Zinsen berechnet. Hier ein Beispiel: Nettodarlehensbetrag: 1.700€, Sollzins (veränderlich): 12,82 %, Effektiver Jahreszins: 13,60 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 152,00€, Gesamtbetrag: 1.820,15€

Fußnoten

1 Mit der GenialCard der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.

2 Die Aktion für Neukunden einer GenialCard Kreditkarte gilt für alle Umsätze innerhalb Ihres Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.

Kostenlose Kreditkarte
GenialCard Kreditkarte

hanseatic-bank-logo-klein

Ganz gleich, ob im Alltag oder auf Reisen – die kostenlose GenialCard VISA-Kreditkarte der Hanseatic Bank passt auch in Ihre Brieftasche. Zahlen Sie ohne Gebühren an allen VISA-Akzeptanzstellen und profitieren Sie online von Rückvergütungen auf Ihre Kartenumsätze. Außerdem können Sie weltweit Geld abheben – ohne zusätzliche Gebühren.1

Ihr Verfügungsrahmen

Ihnen steht das eingerichtete Kreditkartenlimit zinsfrei zur Verfügung. Wie hoch dieses sein kann, wird Ihnen bereits nach Ausfüllen des Onlineantrages innerhalb weniger Sekunden mitgeteilt. Den Verfügungsrahmen Ihrer GenialCard können Sie jederzeit erhöhen lassen, das erste Mal jedoch frühestens fünf Monate nachdem Sie die Karte erhalten haben.

Die Bargeld-Reserve

bargeld-euroscheine-laptop-klein

Eine Besonderheit finden Sie in der Funktion „Bargeld-Reserve“, welche Ihnen schon mit Beantragung der GenialCard zur Verfügung steht. Sie können einen Teilbetrag des Verfügungsrahmens Ihrer Kreditkarte auf Ihr Referenzkonto überweisen lassen. 

So können Sie beispielsweise längst überfällige Dispositionskredite ausgleichen oder eine größere Ausgabe bezahlen, selbst wenn die GenialCard noch nicht bei Ihnen im Briefkasten ist. Spätere Bar-Überweisungen auf Ihr Referenzkonto sind natürlich ebenfalls kein Problem.

Abrechnung der Kreditkarte

genialcard-kreditkarte_1

Sie erhalten einmal im Monat eine Kreditkartenabrechnung im Onlinebanking-Bereich. Der Rechnungsbetrag kann in Raten (Teilzahlung) oder komplett (Vollzahlung) beglichen werden. Zwischen diesen Abrechnungsarten können Sie bereits im Kreditkartenantrag wählen und hier auch im Falle der Teilzahlung die Höhe Ihrer Raten bestimmen (min. 5 % des Rechnungsbetrages).

Übrigens: Die Hanseatic Bank gewährt Neukunden in den ersten drei Monaten eine zinsfreie Teilzahlung.

Grundsätzlich hilft ein Lastschriftverfahren bei der Rückzahlung. Die fälligen Beträge werden also automatisch von Ihrem bestehenden Girokonto abgebucht. Ein Kontowechsel zur Hanseatic Bank ist deshalb nicht notwendig.

Voraussetzungen für die GenialCard-Kreditkarte

genialcard-produktlogo-schriftzug

Volljährigkeit sowie ein ständiger Wohnsitz in Deutschland sind Voraussetzungen, um die VISA GenialCard beantragen zu können. Ob Ihnen die Hanseatic Bank diese Kreditkarte ausstellen kann, erfahren Sie bereits nach dem Ausfüllen des Online-Antrages. Denn die Bank prüft Ihre Angaben online und kann Ihnen so nach nur wenigen Sekunden eine Rückmeldung geben. Ist Ihr Bescheid positiv, wird Ihnen auch gleich ein möglicher Verfügungsrahmen mitgeteilt. Sind Sie mit diesem zufrieden, drucken Sie die ausgefüllten Dokumente aus, unterschreiben diese und verschicken sie per PostIdent-Verfahren an die Hanseatic Bank.

Zwei Identifikations-Wege

Anschließend können Sie sich zwischen Post- und Video-Ident entscheiden:

  1. Post-Ident: Sie drucken den Antrag aus, unterschreiben diesen und verschicken ihn. Bei der Post müssen Sie sich vor dem Versand ausweisen.
  2. Video-Ident: Nach dem Antrag erhalten Sie eine E-Mail mit Ihrer persönlichen Vorgangsnummer. Diese nennen Sie im Video-Anruf dem WebID-Mitarbeiter, der Sie durch die Legitimation (mithilfe Ihres Ausweisdokuments) leiten wird. Abschließend: SMS-TAN eingeben und Vertrag online signieren

Die zweite Möglichkeit klingt hier zwar umfassender, dauert aber nur ein paar Minuten und ist voll digital. Sie erhalten Ihre GenialCard also schneller, nämlich bereits nach rund fünf Tagen. Im folgenden Video wird Video-Ident-Verfahren von WebID noch einmal kurz erklärt:

Bildquellen:

Hanseatic Bank-Bilder: hanseaticbank.de
Bargeld: Julia Lazarova | Dreamstime