Fragen zur GenialCard Kreditkarte?

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(Mo-Fr 8-16 Uhr)

GenialCard Kreditkarte


Details zur Kreditkarte


Anbieter

Hanseatic Bank

Kartensystem

Visa

Kreditlimit

Ja

Guthaben aufladen

Nein (keine Guthabenzinsen auf Kreditkarte)

Girokonto

Nein

Partnerkarte

Nein

Schufaprüfung

Ja

Rückzahlung

Vollzahlung Lastschrift, Ratenzahlung Lastschrift

Ratenzahlung möglich

Ja


Kosten beim Bezahlen


Inland

0,00 €

Euro-Zone

0,00 €

Fremdwährung in EU

1,75 % vom Umsatz


Kosten beim Geldabheben


Inland

3,00 % min. 5,95 €

Euro-Zone

3,00 % min. 5,95 €

Fremdwährung in EU

3,00 % min. 5,95 €

Fremdwährung außerhalb EU

3,00 % min. 5,95 €

pro Tag maximal 500 €, Geldautomatenbetreiber können Extra-Gebühren erheben

Kosten für Rechnungsausgleich


Effektivzins Vollzahlung

zinsfrei

Sollzins Vollzahlung

zinsfrei

Effektivzins Ratenzahlung

13,60 % pro Jahr

Sollzins Ratenzahlung

12,82 % pro Jahr

Rücküberweisung auf Referenzkonto

0,00 €

Neukunden können den offenen Rechnungsbetrag in den ersten drei Monaten zinsfrei in Teilbeträgen zurückzahlen. Dies gilt für alle Umsätze innerhalb des Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkarteneröffnung getätigt werden. Die Kreditkarteneröffnung erfolgt in der Regel 5 – 7 Tage vor Erhalt der Kreditkarte. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an. Bonität vorausgesetzt. Als Neukunden zählen Antragsteller, die in den sechs Monaten vor Abschicken des Online-Antrages nicht Inhaber eines Kreditkartenkontos bei der Hanseatic Bank gewesen sind.

Versicherungen


Auslands-Krankenversicherung

Nein

Reise-Rücktrittsversicherung

Nein

Reise-Unfallsversicherung

Nein

Reisegepäck-Versicherung

Nein

Verkehrsmittel-Unfallversicherung

Nein

Sonstige Versicherungen

Versicherung „SicherKreditkarte“

Diese Versicherung greift bei Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit (Ratenzahlung wird übernommen) bzw. im Todesfall (Komplettrückzahlung des offenen Sollsaldos).

Versicherung „SicherPortemonnaie“

Diese Versicherung greift bei Verlust bzw. Diebstahl Ihres Portemonnaies. Sie erhalten Kostenerstattung bei Kreditkartenmissbrauch, Ausstellung einer neuen GenialCard, Schlüsselersatz, Wiederbeschaffungskosten von Ausweispapieren bzw. auch bis zu 300 € Bargeld.

Beide Versicherungen sind optional und müssen bei Beantragung einer GenialCard nicht abgeschlossen werden.


Extras zur Kreditkarte


Cashback

bis zu 15 % in der Vorteilswelt der Hanseatic Bank

Bonuspunkte

Nein

Rabatte

5,00 % Reiserabatt bei Buchung über Kooperationspartner Urlaubsplus GmbH

Aktion

30 € Startguthaben*

* Neukunden, die eine GenialCard online beantragen und die Kreditkarte in den ersten 4 Wochen nach Kartenerhalt einsetzen, erhalten innerhalb von 6 Wochen nach dem ersten Karteneinsatz ein Startguthaben i. H. v. 30,- € auf ihr Kreditkartenkonto gutgeschrieben. Als Neukunden zählen Antragsteller, die in den 6 Monaten vor Abschicken des Online-Antrags nicht Inhaber eines Kreditkartenkontos bei der Hanseatic Bank gewesen sind.

Stand: 02.05.2019

Kostenlose Kreditkarte
GenialCard Kreditkarte

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Ganz gleich, ob im Alltag oder auf Reisen – die GenialCard VISA-Kreditkarte der Hanseatic Bank passt auch in Ihre Brieftasche. Zahlen Sie weltweit an allen VISA-Akzeptanzstellen und profitieren Sie online von Rückvergütungen auf Ihre Kartenumsätze. Möglich macht es das Online-Cashback-Programm, bei dem Sie bis zu 15 % auf Ihre Einkäufe sparen können. Mehr als 300 Partnershops warten auf Sie.

Ihr Verfügungsrahmen

Ihnen steht das eingerichtete Kreditkartenlimit zinsfrei zur Verfügung. Wie hoch dieses sein kann, wird Ihnen bereits nach Ausfüllen des Onlineantrages innerhalb weniger Sekunden mitgeteilt. Den Verfügungsrahmen Ihrer GenialCard können Sie jederzeit erhöhen lassen, das erste Mal jedoch frühestens fünf Monate nachdem Sie die Karte erhalten haben.

Die Bargeld-Reserve

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Eine Besonderheit finden Sie in der Funktion „Bargeld-Reserve“, welche Ihnen schon mit Beantragung der GenialCard zur Verfügung steht. Sie können einen Teilbetrag des Verfügungsrahmens Ihrer Kreditkarte auf Ihr Referenzkonto überweisen lassen. 

So können Sie beispielsweise längst überfällige Dispositionskredite ausgleichen oder eine größere Ausgabe bezahlen, selbst wenn die GenialCard noch nicht bei Ihnen im Briefkasten ist. Spätere Bar-Überweisungen auf Ihr Referenzkonto sind natürlich ebenfalls kein Problem.

Abrechnung der Kreditkarte

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Sie erhalten einmal im Monat eine Kreditkartenabrechnung im Onlinebanking-Bereich. Der Rechnungsbetrag kann in Raten (Teilzahlung) oder komplett (Vollzahlung) beglichen werden. Zwischen diesen Abrechnungsarten können Sie bereits im Kreditkartenantrag wählen und hier auch im Falle der Teilzahlung die Höhe Ihrer Raten bestimmen (min. 5 % des Rechnungsbetrages).

Selbstverständlich können Sie jederzeit zwischen Voll- und Teilzahlung wechseln – damit bietet Ihnen die GenialCard Kreditkarte vollste Flexibilität. Grundsätzlich gilt für die Rückzahlung aber Lastschriftverfahren, das heißt die fälligen Beträge werden automatisch von Ihrem bestehenden Girokonto abgebucht. Ein Kontowechsel zur Hanseatic Bank ist deshalb nicht notwendig.

Voraussetzungen für die GenialCard-Kreditkarte

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Volljährigkeit sowie ein ständiger Wohnsitz in Deutschland sind Voraussetzungen, um die VISA GenialCard beantragen zu können. Ob Ihnen die Hanseatic Bank die GenialCard Kreditkarte ausstellen kann, erfahren Sie bereits beim Ausfüllen des Online-Antrages. Denn die Bank prüft Ihre Angaben online und kann Ihnen so nach nur wenigen Sekunden eine Rückmeldung geben. Ist Ihr Bescheid positiv, wird Ihnen auch gleich ein möglicher Verfügungsrahmen mitgeteilt. Sind Sie mit diesem zufrieden, so drucken Sie die ausgefüllten Dokumente aus, unterschreiben diese und verschicken sie per PostIdent-Verfahren an die Hanseatic Bank.

Volljährigkeit sowie ein ständiger Wohnsitz in Deutschland sind Voraussetzungen, um die VISA GenialCard beantragen zu können. Ob Ihnen die Hanseatic Bank die GenialCard Kreditkarte ausstellen kann, erfahren Sie bereits beim Ausfüllen des Online-Antrages. Denn die Bank prüft Ihre Angaben online und kann Ihnen so nach nur wenigen Sekunden eine Rückmeldung geben. Ist Ihr Bescheid positiv, wird Ihnen auch gleich ein möglicher Verfügungsrahmen mitgeteilt.

Zwei Identifikations-Wege

Anschließend können Sie sich zwischen Post- und Video-Ident entscheiden:

  1. Post-Ident: Sie drucken den Antrag aus, unterschreiben diesen und verschicken. Bei der Post müssen Sie sich vor dem Versand ausweisen.
  2. Video-Ident: Nach dem Antrag erhalten Sie eine E-Mail mit Ihrer persönlichen Vorgangsnummer. Diese nennen Sie im Video-Anruf dem WebID,Mitarbeiter, der Sie durch die Legitimation (mithilfe Ihres Ausweisdokuments) leiten wird. Abschließend: SMS-TAN eingeben und Vertrag online signieren

Die zweite Möglichkeit klingt hier zwar umfassender, dauert aber nur ein paar Minuten und ist voll digital. Sie erhalten Ihre GenialCard also schneller, nämlich bereits nach rund fünf Tagen. Im folgenden Video wird Video-Ident-Verfahren von WebID noch einmal kurz erklärt:

Bildquellen:

Hanseatic Bank-Bilder: hanseaticbank.de
Bargeld: Julia Lazarova | Dreamstime

Bedingungen

* Neukunden, die eine GenialCard online beantragen und die Kreditkarte in den ersten 4 Wochen nach Kartenerhalt einsetzen, erhalten innerhalb von 6 Wochen nach dem ersten Karteneinsatz ein Startguthaben i. H. v. 30,- € auf ihr Kreditkartenkonto gutgeschrieben. Als Neukunden zählen Antragsteller, die in den 6 Monaten vor Abschicken des Online-Antrags nicht Inhaber eines Kreditkartenkontos bei der Hanseatic Bank gewesen sind.